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中銀香港與中銀人壽攜手優化手機版「延期年金計劃(固定年期)」 迎合年輕客戶投保需求

中銀香港與中銀人壽攜手優化手機版「延期年金計劃(固定年期)」 迎合年輕客戶投保需求

2023年02月28日

中國銀行(香港)(「中銀香港」)的客戶意見調查顯示,逾5成受訪客戶表示了解自己退休的需要,其中近6成為年齡40歲或以下的客戶,中銀香港與中銀集團人壽保險有限公司(「中銀人壽」)為此優化手機版「延期年金計劃(固定年期)」,將投保年齡由40歲降低至30歲,協助更多年輕客戶及早為退休生活未雨綢繆。

中銀香港個人數字金融產品部助理總經理兼保險業務主管李健興表示:「根據本行進行的客戶調查顯示,在眾多保險產品中,有30%受訪者於過去兩年曾購買年金產品,顯示客戶開始認識到投保年金能為退休生活帶來保障;而53%的受訪者則會考慮於線上投保延期年金產品。隨著更多年輕客戶有意對退休的財富管理作出長遠規劃,加上投保合資格延期年金可享稅務優惠,本行聯同中銀人壽降低手機版『中銀人壽延期年金計劃(固定年期)』的投保年齡,而此計劃亦是市場唯一透過手機銀行投保的合資格延期年金產品,藉此配合客戶愈趨數碼化的理財習慣。」

中銀人壽市場及產品發展總監魏志煒表示:「香港的人口持續老化,為應對長壽帶來的財務風險及通脹等因素,及早做好退休規劃便愈顯重要。中銀人壽延期年金計劃(固定年期)備有不同年金入息期的計劃選擇,在增加潛在回報之餘,亦讓客戶更易於掌握預算,為退休生活建立穩定的現金收入。中銀人壽將繼續因應市場發展及客戶需求,推出及優化不同壽險計劃,以配合客戶不同的保障需要。」

投保「中銀人壽延期年金計劃(固定年期)」只需繳付5年保費,從50歲起便可領取10年每月100%全保證年金入息,年度化保證回報率由1.54%至2.38%,並提供多種保單貨幣選擇,包括港元、美元及人民幣。此計劃是合資格延期年金產品,成功投保的客戶每年可就合資格延期年金的保費和可扣税強積金自願性供款之每年可扣稅上限為合共港幣60,000元。「中銀人壽延期年金計劃(固定年期)」月繳保費低至港幣3,500元,由即日至2023年3月31日或之前成功投保此計劃,更可享首年保費折扣優惠低至8折,折扣後首年平均每日保費低至港幣94元。

此外,中銀人壽亦提供「中銀人壽延期年金計劃(終身)」,同為合資格延期年金產品,投保人可由60歲起獲派發終身每月保證年金入息,成為客戶對沖長壽帶來之財務風險的選擇;計劃同時提供非保證紅利,讓客戶可兼享潛在回報。此計劃提供兩種不同年金保費繳付年期的選擇,讓客戶可更靈活為日後退休生活作出理想安排。
 
備註:
• 以上優惠受條款及細則約束,詳情請參閱相關產品小冊子或瀏覽中銀香港網頁。於首年保費折扣優惠下獲扣除的保費金額均不會被視作已繳保費而計算在扣稅限額內。
• 中銀香港於去年10月31日至11月14日期間,以網上問卷形式訪問近400名18歲至60歲個人客戶。